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Fondsgesellschaften

Offene Immobilienfonds
mit bis zu 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge

Auf dieser Seite finden Sie Informationen zu Offenen Immobilienfonds. Diese können in normalen Fondsdepots oder auch in unseren Mietkautionsdepots gehandelt werden. Dabei sind ein paar Besonderheiten aufgrund der Gesetzeslage zu berücksichtigen, welche wir Ihnen nachfolgend vorstellen möchten.

  Was sind Offene Immobilienfonds?

Offene Immobilienfonds sind Investmentfonds, die aus einem Grundstücks-Sondervermögen bestehen und in der Regel auf verschiedene Immobilien verteilt ist. Im Wesentlichen werden von den Offenen Immobilienfonds Gewerbe-Immobilien erworben und Renditen durch Mieterträge und Wertsteigerungen erzielt.
Bei Offenen Immobilienfonds können die Fondsanteile unter gewissen Beschränkungen (siehe unten) jederzeit gekauft oder veräußert werden. Da Offene Immobilienfonds bei Anteilsrückgabe durch die Anleger nicht kurzfristig Immobilien veräußern können, halten die Offenen Immobilienfonds auch immer eine Liquiditätsreserve in Form von anderen Geldanlagen (z.B. Zinspapiere), die auch kurzfristig veräußert werden können, wenn eine entsprechende Anzahl an Fondsanteilen von Kunden zurück gegeben werden. Falls keine ausreichende Liquidität vorhanden ist, kommt es zu einer Aussetzung der Rücknahme von Fondsanteilen, bis wieder eine entsprechende Liquidität durch z.B. zufließendes Kapital oder Immobilienveräußerungen erreicht wurde.

Die neuen gesetzlichen Regelungen sollen diese Kapitalabflüsse und damit die Rücknahmeaussetzungen für die Zukunft unwahrscheinlicher machen. Die konkreten Auswirkungen auf die Handelbarkeit der Offenen Immobilienfonds, die Sie bei uns größtenteils mit 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge erwerben können, möchten wir Ihnen nachfolgend vorstellen.

Wir betrachten hier nur Offene Immobilienfonds. Im Gegensatz dazu gibt es auch geschlossene Immobilienfonds die i.d.R. nicht jederzeit gekauft und veräußert werden können. Solche geschlossenen Immobilienfonds können über die von uns angebotenen Fondsdepots nicht gehandelt werden und wir betrachten daher nachfolgend nur Offene Immobilienfonds.

Über die Offenen Immobilienfonds können Anleger somit z.B. auch mit kleineren Beträgen ihr Kapital in Immobilienvermögen anlegen. Bei uns erhalten Sie die meisten Offenen Immobilienfonds zudem mit 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge.
Dies wird oftmals zur Beimischung in Fondsdepots in Betracht gezogen und auch von vielen Kunden bei Mietkautionsdepots gerne verwendet.

Depoteröffnung Rabattanfrage Depotübersicht

  Gesetzliche Rahmenbedingungen für den Erwerb und die Veräußerung

Da die Veräußerung von Fondsanteilen von Kunden normalerweise über die Liquiditätsreserve bedient werden muss und nicht kurzfristig über den Verkauf von Immobilien erfolgen kann, gab es in den letzten Jahren einige Gesetzesänderungen u.a. in Bezug auf die Abwicklung von Fondskäufen und Fondsverkäufen. Daneben gibt es auch noch Regelungen, welche u.a. die Investitionen der Fondsgesellschaft betreffen (z.B. Halten einer entsprechenden Liquiditätsreserve, befristete Rücknahmeaussetzung, Änderung der Bewertungsgrundlagen).
Im nachfolgenden sollen einige der Bestimmungen in Bezug auf die Handelbarkeit der Fondsanteile kurz vorgestellt werden:

Verkauf von Fondsanteilen über Online-Systeme bzw. Formulare:
Da die Rückgabe von Fondsanteilen (also der Verkauf von Fondsanteilen) bei Offenen Immobilienfonds Beschränkungen unterliegt (siehe dazu die Regelungen von Rückgaben), ist ein Verkauf von Fondsanteilen bei den Depotbanken nur über Formulare möglich und nicht über einen Online-Auftrag (z.B. ebase, Frankfurter Fondsbank, Fondsdepot Bank).

Fondsanteile von Offenen Immobilienfonds, die ab dem 22. Juli 2013 erworben wurden:
Für diese Rückgaben von Fondsanteilen gilt eine unwiderrufliche Rückgabefrist von 12 Monaten und eine Mindesthaltedauer von 24 Monaten. Das bedeutet, dass der Anleger die Fondsanteile mindestens 24 Monate vom Erwerb bis zum Verkauf halten muss. Zudem muss der Verkauf 12 Monate vorher schriftlich per Formular der Depotbank mitgeteilt werden.

Übergangsfristen nach Einführung der neuen Regelung:
Für Fondsanteile, die vor dem 22. Juli 2013 erworben wurden, gilt die Mindesthaltedauer von 24 Monaten als erfüllt. Zudem können bei diesen Fondsanteilen Fondsanteile bis zu 30.000 € pro Kalenderhalbjahr  ohne die Berücksichtigung von Mindesthaltefristen oder Rückgabefristen zurück gegeben werden.

Rabattierung der Offenen Immobilienfonds:
Die meisten Offenen Immobilienfonds können Sie bei uns mit 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge erwerben. Fragen Sie einfach bei uns an, wenn Sie sich für einen Offenen Immobilienfonds interessieren. Wir senden Ihnen dann gerne die Rabattinformationen zu.

Fondstausch bei Offenen Immobilienfonds:
Ein Fondstausch ist bei Offenen Immobilienfonds aufgrund der Abwicklungstechnischen Vorgehensweise über die Verkaufsformulare normal nicht mehr möglich. Hierzu müsste dann einfach ein Verkauf und anschließender Neukauf der gewünschten Fonds erfolgen. Da die meisten Fonds bei uns mit einem 100%-Rabatt auf die Ausgabeaufschläge erworben werden können, ist dies meist unproblematisch.

Sparpläne, Entnahmepläne:
Aufgrund der neuen Abwicklungsformalitäten ist bei einigen Depotbanken ein Entnahmeplan nicht mehr möglich. Sparpläne sind bei den Depotbanken i.d.R. möglich.

Depot-Bonusaktion: Bis zu 120 Euro als Gutschein
Für die Eröffnung (oder einen Betreuerwechsel) eines Investmentdepots erhalten Sie je nach erreichtem Fondsvolumen innerhalb der ersten 3 Monate bis zu 120 € als Gutschein von uns.

Details dazu auf der Seite Depot-Bonusaktion.

  Informationen zur möglichen Rücknahmeaussetzung

Durch die neuen, oben erläuterten Regelungen zu den Verkaufsbeschränkungen, soll u.a. erreicht werden, dass die Fonds nicht mehr kurzfristig Liqiditätsengpässe bekommen. Falls dennoch bei einem Fonds Anteilsrückgaben in einem Volumen anstehen, die die aktuelle Liquditätsreserven übersteigen, kann es zu einer Aussetzung der Rücknahme von Fondsanteilen kommen, so dass keine Fondsanteile in dieser Zeit veräußert werden können. Die Frist für diese Aussetzungen wurde von 24 auf 30 Monate im Rahmen der Gesetzesänderung ausgedehnt, so dass die Fonds maximal (ggf. auch kürzer) 30 Monate die Rücknahme von Fondsanteilen aussetzen können. Falls es mal auch in dieser verlängerten Frist nicht möglich sein sollte, erlischt das Recht der Fondsgesellschaft den Fonds zu verwalten.
Die rechtlichen Rahmenbedingungen dazu sind im Kapitalanlagegesetzbuch geregelt.

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